作为国内家族信托领域先行者之一，华和投资早在 2014 年就组建了家族办公室，团队成员主要由具有法律、税务、投行背景的专业人员组成，是华和投资开展家族财富管理与传承业务的专职部门。

华和投资家族办公室通过家族信托、家族投行、家族智库、家族慈善、家族艺术等五大服务板块，为超高净值客户解决家族财富管理与传承、家族事务管理（家族治理）、家族企业持续经营、家族风险管理方面的具体问题。作为整体协调人，辅助家族客户选机构、选人、选资产和服务，成为管理家族事务、家族财富的家族职业经理人。

华和投资家族信托

华和投资的家族信托是指委托人以家庭财富的保护、传承和管理为主要信托目的，将其合法所有的财产或财产性权利委托给华和投资，华和投资作为受托人根据委托人意愿，按照信托文件的约定，提供财产规划、风险隔离、资产配置、子女教育、家族治理、公益（慈善）事业等定制化事务管理和金融服务，为受益人的利益管理运用信托财产的信托业务。

华和投资家族信托结构图

1. 财富有效传承

通过灵活设计受益人及分配方式，实现定向传承和个性化分配，有效传承财富。

2. 家庭成员保障

实现委托人对自己的养老规划；专用、定向支付为家族特殊成员（老人、未成年子女以及身患疾病或残疾家庭成员）提供保障性安排。

3. 后代激励约束

通过分配条款的设计引导受益人的行为，达到对后代激励和防止后代挥霍等约束的效果。

4. 家族特殊目的执行

家族企业治理、家族治理、慈善等特定目标。

5. 税收筹划

通过灵活设计改变应税收入税种及通过递延纳税实现税收筹划。

6. 财富保全

在法律规定限度内、附条件的进行财富风险隔离；有效地降低财富所有人出现意外事件对家族财富的影响。

7. 婚姻风险防范

将信托财产隔离于婚后夫妻共同财产，防范因家庭成员婚姻问题导致的财产外流。

8. 专业财富管理

构建符合风险承受能力的投资组合并实现动态的持续管理, 财富稳健增值。

9. 信息保密

以受托人名义对信托财产进行管理运用，保护家族财富信息和成员隐私。

华和投资家族信托业务流程

1. 华和投资与委托人沟通，在充分了解委托人意愿与需求的基础上设计家族信托方案；

2. 方案获得委托人认可后，华和投资完成对委托人的尽职调查；

3. 华和投资完成家族信托在公司内部的审批流程及监管报备流程；

4. 华和投资在商业银行开立家族信托信托专户；

5. 委托人向华和投资交付初始委托资金或等值财产并签署家族信托合同；

6. 华和投资设立“华和投资-承裔泽业XXX号家族信托”或“华和投资-承裔弘业XXX号家族信托”；

7. 华和投资根据家族信托合同约定运用信托财产、向受益人分配信托利益、执行信托约定事务、定期向委托人、受益人发送管理报告；

8. 家族信托到期如未延期华和投资根据合同约定进行清算。

华和投资慈善信托

慈善信托属于公益信托，是指委托人基于慈善目的，依法将其财产委托给受托人，由受托人按照委托人意愿以受托人名义进行管理和处分，开展慈善活动的行为。

慈善信托作为高净值人群家族精神传承和回馈社会的重要工具，正受到越来越多的人群和机构的青睐，与此同时，慈善信托相关的法律法规不断健全，也在为慈善信托的设立与执行保驾护航。

家族信托+慈善信托的优势：提升家族声誉和社会影响力；增强家族成员凝聚力、传承良好家风；家族成员通过参与慈善项目获得成长、教育；获得慈善捐赠记录，有利于家族成员未来的求学及社会发展；有机会将基金会层面医疗、教育等资源引入家族；降低非直系血亲逆向选择的可能。

服务热线：010-50860236/50860548

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